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Folgende Formalitäten sind zbei der Kündigung von einem Fonds zu beachten: Fonds zeichnen sich unter anderem auch durch die einfache Kündigungsmöglichkeit aus. Allerdings sind hier auch einige Formalien zu beachten, damit die Kündigung auch formgerecht und fristgerecht erfolgt und somit rechtswirksam wird.

Die wichtigsten Punkte sind:

• Vollständige Angaben der Adressatendaten (Bank und Fondsgesellschaft)
• Versendung der Kündigung an Bank und Fondgesellschaft
• Persönliche Daten wie Adresse und Ort
• Nennung der Kundennummer
• Nennung der Vertragsnummer oder andere Vertragsdaten
• Anzeige der vollständigen Kündigung des Fonds oder Anzeige der Kündigung der Anteile (diese müssen genau beziffert werden)
• Datum an dem die Kündigung erstellt wurde einfügen
• Nennung des Kündigungszeitpunkts (zum nächstmöglichen Zeitpunkt oder zu einem fixierten Datum)
• Angabe der aktuellen Kontonummer, Inhaber des Kontos und Bankleitzahl für die Überweisung der Auszahlung der Fondanteile nach dem Verkauf)
• Persönliche Unterschrift und Nennung des Namens unter der Unterschrift
• Versendung per Einschreiben mit Rückschein

Der Ausstieg aus einem Fonds ist relativ einfach. In dem Falle, in dem der Anleger das Geld aus dem Fond benötigt, kann das Fondsvermögen jederzeit verkauft oder der Sparplan gekündigt werden. Es reicht allerdings nicht, lediglich den Bankberater anzurufen und die Kündigungsabsicht mitzuteilen. Das Kündigungsschreiben muss an die Bank und an die Fondsgesellschaft gesendet werden. Die Adressen finden sich in den Unterlagen. Zudem sollten die Kündigungsschreiben per Einschreiben mit Rückschein erfolgen, sodass der Kunden einen Nachweis des Zugangs hat.

Die Kündigung sollte im Adressfeld die vollständige Anschrift der Bank bzw. der Fondsgesellschaft enthalten. Bei der eigenen Adresse sollte der vollständige Name aufgeführt sein. Die Betreffzeile sollte die Kündigung des Fons und dessen Nummer enthalten, sodass das Anschreiben sofort zugeordnet werden kann.

Wichtig ist, dass bei der Kündigung des Fonds die Fondsnummer und die Vertragsnummer aufgeführt ist. Zudem sollte alle Daten, die in dem Vertrag aufgeführt sind, auch in dem Kündigungsschreiben enthalten sein, denn nur so kann die Kündigung zugeordnet werden. Inhalt des Schreibens sollte der Einzeiler sein, der anzeigt, dass der Fond mit sofortiger Wirkung gekündigt wird. Möchte man den Fond zu einem bestimmten Zeitpunkt kündigen, dann muss dieser Zeitpunkt ebenfalls schriftlich genannt werden. Wer nur einen Teil verkaufen möchte, kann dies ebenfalls anzeigen. Hier sind dann die jeweiligen Anteile zu nennen. Fristen sind also keine zu beachten und man kann den Fond jederzeit kündigen. Ratsam ist auch die Nennung einer Kontonummer, auf die der Betrag dann überwiesen werden kann.

Zum Schluss sollte das Kündigungsschreiben auch persönlich unterschrieben werden und der Name nebst dem Datum unter der Unterschrift stehen. Die Kündigungsschreiben sollten auf jeden Fall kopiert und neben dem Beleg des Einschreibens abgeheftet werden.

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